Любая транзакция, касающаяся внесения наличных в размере 5 миллионов рублей и более, автоматически запускает процедуру обязательного контроля со стороны финансовой организации. Об этом в интервью изданию «Газета.Ru» сообщила юрист Грикевич.
По словам эксперта, клиенту необходимо выстроить прозрачную логическую последовательность движения средств. Банку важно понимать происхождение капитала: когда именно были получены деньги, где они находились ранее и по каким причинам текущая сумма вносимого платежа соответствует накопленным активам. В качестве доказательной базы могут выступать налоговые декларации, справки о доходах, банковские выписки или договоры купли-продажи. Если часть информации была утеряна, Грикевич рекомендует восстанавливать её через государственные сервисы либо запрашивать у работодателей.
Юрист также предупредила, что риск столкнуться с проверками в рамках борьбы с легализацией доходов сохраняется даже при суммах ниже 5 миллионов рублей. При этом попытки намеренно дробить платежи на мелкие части могут лишь усилить подозрения со стороны кредитной организации. Для минимизации сложностей перед походом в банк целесообразно заранее узнать, какие именно бумаги потребуются, как их лучше предоставить и сколько времени займет процесс верификации.
Ранее Федеральная налоговая служба напоминала гражданам России о том, что налоги должны быть уплачены в срок до 1 декабря.
